岡山県を中心に日本全国で活動。ファイナンシャルプランナー(FP)/経営コンサルティング/資産運用/資産調達/銀行取引/保険見直し/住宅ローン等様々なご相談に対応いたします。

Q&A

みなさまからよせられる、よくある質問にFP(ファイナンシャルプランナー)がお答えします!

黒波線

FP ファイナンシャルプランナー質問
ファイナンシャル・プランナー(FP)って何をする仕事ですか?

FP ファイナンシャルプランナー答え
ファイナンシャル・プランナー(FP)とは、お客様の夢・目標を実現するために、お金の面からさまざまなアドバイスを行う職業です。
中でも弊社は、保険活 用コンサルティング・銀行取引コンサルティングに力を入れております。

黒波線

FP ファイナンシャルプランナー質問
他のFP・コンサルタントとの違いを教えてください。

FP ファイナンシャルプランナー答え
多くのFP・コンサルタントは、分析や評論が業務の中心であり、その後の具体的な実行のフォローを自らは行わず、他の専門家に委託することが多いのでは? と考えます。
しかしお客さまがFPに求めるのは、一緒に考え、行動してくれるという安心感ではないでしょうか。
「お客さまにとって、最初に、そしていつで も気軽に相談される存在でありたい。」その思いを実現するために、弊社代表の奥田は、銀行〜保険会社〜保険代理店経営という経歴の中で、お客さまの大切な 財産を増やし、そして守ることにかかわる実務を経験し、ノウハウを蓄積してきました。また、多くの信頼できる仲間に恵まれ、専門家とのネットワークも備え ています。
これらの経験と人脈を活かし、単なる評論家ではない、あなたのための専属ファイナンシャルプランナーになりたいと願っています。

黒波線

FP ファイナンシャルプランナー質問
一般的なFP事務所より、なぜ相談料を安くしているのですか?

FP ファイナンシャルプランナー答え
弊社のお客様の多くは、これから財産を形成していきたいと思っている方々。
相談に多額のお金がかかるようでは、気軽に相談というのは難しいのではないで しょうか。その一方で無料相談では逆に裏がありそうで怖いとの声があるのも事実。
そこで弊社は基本相談料をお安くし、気軽に相談していただきたいという思 いを形にしております。
もちろん相談料以上の満足をお持ち帰りいただけるよう日々研鑽を重ねておりますので、どうぞご安心ください。
弊社はまず、お気軽に ご相談いただき、その結果として発生する各種ご契約や、ご満足いただけた結果を受けての顧問契約という形で報酬を頂戴したいと考えております。いわば「成功報酬型」であるとご理解ください。

黒波線

FP ファイナンシャルプランナー質問
なぜ保険や運用商品を自前で扱うのですか?利益目的の販売になりはしませんか?

FP ファイナンシャルプランナー答え
弊社が自社で保険や運用商品を取り扱うのには理由があります。それは、自らの発言に責任を持ちたいという思いがあるからです。ファイナンシャルプランナー に必要なことは、しっかりした提案と時間をかけた確実なフォローであると弊社は考えています。
保険やリスク商品なら事後のフォローはより大切。弊社は単な るアドバイザーではなく、緊急の時には一緒になって行動する、その役目を果たすために自前で保険や運用商品を取り扱っているのです。
もちろん、利益目的、 商品ありきの案内は決して行いません。どうぞご安心ください。

黒波線